Política AML - TX3 Futures | Cumplimiento e Integridad
Explora la Política Contra el Lavado de Dinero de TX3 Futures y descubre cómo prevenimos delitos financieros.
Explora la Política Contra el Lavado de Dinero de TX3 Futures y descubre cómo prevenimos delitos financieros.
TX3 Futures está comprometida con la prevención y la disuasión activa del lavado de dinero y la financiación del terrorismo. Nos tomamos muy en serio nuestra responsabilidad de proteger la integridad de los mercados financieros y mantenemos un estricto cumplimiento de la normativa aplicable en materia de lucha contra el lavado de capital.
Esta Política AML describe los principios, procedimientos y controles internos que TX3 Futures sigue para detectar, prevenir y reportar potenciales actividades de lavado de dinero o financiamiento del terrorismo de acuerdo con las mejores prácticas internacionales.
La política de lucha contra el lavado de dinero de TX3 Futures busca:
El lavado de dinero se refiere al proceso de ocultar o disfrazar el origen del dinero obtenido ilegalmente para que parezca que proviene de fuentes legítimas. Este proceso normalmente incluye una o más de las siguientes actividades:
TX3 Futures prohíbe estrictamente cualquier actividad que pueda facilitar el lavado de dinero, directa o indirectamente.
El blanqueo de capitales se produce generalmente en tres etapas:
La financiación del terrorismo consiste en proveer fondos para actos terroristas, los cuales pueden provenir de fuentes legales o ilegales.
TX3 Futures aplica controles rigurosos para identificar y prevenir cualquier transacción que pueda estar relacionada con la financiación del terrorismo.
Nuestro marco de lucha contra el blanqueo de capitales se ajusta a las leyes y normas reconocidas en todo el mundo, incluidas, entre otras, las siguientes:
TX3 Futures revisa continuamente estos marcos para garantizar el pleno cumplimiento de la normativa internacional y local en materia de lucha contra el blanqueo de capitales.
TX3 Futures prohíbe estrictamente a sus clientes y empleados participar o facilitar cualquiera de las siguientes actividades:
Cualquier violación de estas prohibiciones dará lugar a una investigación inmediata y a la posible rescisión de la relación.
TX3 Futures coopera plenamente con las autoridades reguladoras y de aplicación de la ley, proporcionando información oportuna y precisa según lo requerido por las leyes AML aplicables.
Los empleados que informen de buena fe sobre actividades sospechosas están protegidos por la política de denuncia de irregularidades de TX3 Futures y las salvaguardias legales pertinentes.
No se tomarán medidas disciplinarias ni legales contra los empleados que, actuando de buena fe, presenten un informe de actividad sospechosa.
TX3 Futures supervisa continuamente la actividad de los clientes para detectar transacciones inusuales o sospechosas. Estas incluyen, pero no se limitan a:
TX3 Futures ha implantado sistemas y herramientas sólidos para identificar actividades sospechosas y mitigar los riesgos de blanqueo de capitales.
Aplicamos procesos de revisión automatizados y manuales para detectar patrones irregulares, garantizando una vigilancia continua.
Todos los empleados están obligados a informar inmediatamente al Responsable de Cumplimiento sobre cualquier caso sospechoso o confirmado de blanqueo de capitales o financiación del terrorismo. Los informes pueden incluir:
TX3 Futures mantiene registros completos y precisos de la identificación de los clientes y del historial de transacciones para apoyar las investigaciones en caso necesario.
Todos los registros se almacenan de forma segura y se conservan durante un mínimo de cinco (5) años, o más cuando así lo exige la ley.
TX3 Futures evalúa periódicamente su exposición al riesgo de blanqueo de capitales para adaptar sus controles en consecuencia.
Nuestro planteamiento basado en el riesgo nos permite asignar los recursos de manera eficiente, manteniendo al mismo tiempo el pleno cumplimiento de la normativa.
TX3 Futures lleva a cabo un control exhaustivo de las sanciones de clientes, socios y transacciones con respecto a listas internacionales reconocidas, entre las que se incluyen:
El incumplimiento de esta Política AML puede tener graves consecuencias legales y disciplinarias, incluyendo:
TX3 Futures aplica una política de tolerancia cero frente a incumplimientos AML.
Todos los empleados son personalmente responsables de cumplir con los requisitos AML y deben:
TX3 Futures no opera con bancos ficticios ni instituciones que permitan cuentas anónimas.
TX3 Futures garantiza que todos los empleados estén capacitados y conscientes de las regulaciones AML y sus responsabilidades. La formación inicial cubre los fundamentos AML, señales de alerta y canales de reporte. Se refuerzan las buenas prácticas mediante capacitaciones anuales, talleres prácticos y actualizaciones KYC, manteniendo registros completos para auditorías y verificación de cumplimiento.
El Departamento de Cumplimiento garantiza que todos los procesos, sistemas y socios cumplan con los estándares AML. Realiza auditorías, actualiza procedimientos, reporta a la dirección y colabora con reguladores, asegurando prácticas transparentes y efectivas en TX3 Futures.