Politique AML - TX3 Futures | Conformité et Intégrité
Découvrez la Politique Anti-Blanchiment de TX3 Futures et comment nous assurons la conformité financière.
Découvrez la Politique Anti-Blanchiment de TX3 Futures et comment nous assurons la conformité financière.
TX3 Futures s'engage à prévenir et à dissuader activement le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Nous prenons au sérieux notre responsabilité de protéger l'intégrité des marchés financiers et nous nous conformons strictement aux réglementations applicables en matière de lutte contre le blanchiment d'argent.
Cette politique de lutte contre le blanchiment d'argent décrit les principes, les procédures et les contrôles internes que TX3 Futures applique pour détecter, prévenir et signaler les activités potentielles de blanchiment d'argent ou de financement du terrorisme conformément aux meilleures pratiques internationales.
La politique de lutte contre le blanchiment d'argent de TX3 Futures vise à :
Le blanchiment d'argent est le processus qui consiste à dissimuler ou à déguiser l'origine de l'argent obtenu illégalement pour faire croire qu'il provient de sources légitimes. Ce processus comprend généralement une ou plusieurs des activités suivantes :
TX3 Futures interdit strictement toute activité susceptible de faciliter le blanchiment d'argent, directement ou indirectement.
Le blanchiment d'argent se déroule généralement en trois étapes :
Le financement du terrorisme implique la collecte ou la fourniture de fonds dans l'intention de les utiliser pour commettre des actes de terrorisme. Contrairement au blanchiment de capitaux, les fonds utilisés pour le terrorisme peuvent provenir de sources légales ou illégales.
TX3 Futures met en œuvre des contrôles rigoureux afin d'identifier et de prévenir toute transaction pouvant être liée au financement du terrorisme.
Notre cadre de lutte contre le blanchiment d'argent s'aligne sur les lois et les normes reconnues à l'échelle mondiale, y compris, mais sans s'y limiter, les suivantes
TX3 Futures révise continuellement ces cadres afin d'assurer une conformité totale avec les réglementations internationales et locales en matière de lutte contre le blanchiment d'argent.
TX3 Futures interdit strictement à ses clients et à ses employés de s'engager dans les activités suivantes ou de les faciliter :
Toute violation de ces interdictions donnera lieu à une enquête immédiate et à une éventuelle rupture de la relation.
TX3 Futures coopère pleinement avec les autorités de réglementation et d'application de la loi en fournissant des informations opportunes et exactes comme l'exigent les lois AML applicables.
Les employés qui signalent de bonne foi des activités suspectes sont protégés par la politique de dénonciation de TX3 Futures et par les garanties juridiques pertinentes.
Aucune mesure disciplinaire ou judiciaire ne sera prise à l'encontre des employés qui, de bonne foi, soumettent une déclaration d'activité suspecte.
TX3 Futures surveille en permanence l'activité de ses clients afin de détecter les transactions inhabituelles ou suspectes. Celles-ci incluent, mais ne sont pas limitées à :
TX3 Futures a mis en place des systèmes et des outils robustes pour identifier les activités suspectes et atténuer les risques liés à la lutte contre le blanchiment d'argent.
Nous appliquons des processus d'examen automatisés et manuels pour repérer les schémas irréguliers et assurer une vigilance permanente.
Tous les employés sont tenus de signaler rapidement au responsable de la conformité tout cas suspecté ou confirmé de blanchiment de capitaux ou de financement du terrorisme. Les rapports peuvent inclure
TX3 Futures tient des registres complets et précis de l'identification des clients et de l'historique des transactions afin d'étayer les enquêtes si nécessaire.
Tous les dossiers sont stockés en toute sécurité et conservés pendant au moins cinq (5) ans, ou plus longtemps si la loi l'exige.
TX3 Futures évalue régulièrement son exposition au risque AML afin d'adapter ses contrôles en conséquence.
Notre approche basée sur le risque nous permet d'allouer les ressources de manière efficace tout en maintenant une conformité totale avec la réglementation.
TX3 Futures effectue un contrôle complet des sanctions des clients, des partenaires et des transactions par rapport à des listes internationales reconnues, y compris :
Le non-respect de la présente politique de lutte contre le blanchiment d'argent peut entraîner de graves conséquences juridiques et disciplinaires, notamment
TX3 Futures applique une politique de tolérance zéro pour les infractions à la législation sur le blanchiment d'argent.
Tous les employés sont personnellement responsables du respect des exigences en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et doivent s'y conformer :
TX3 Futures ne travaille pas avec des banques fictives ou des institutions qui autorisent les comptes anonymes.
TX3 Futures s'assure que tous les employés sont formés et conscients des réglementations AML et de leurs responsabilités dans le cadre de cette politique. La formation initiale couvre les principes fondamentaux de la lutte contre le blanchiment d'argent, les signaux d'alarme et les canaux de signalement appropriés. Les employés apprennent à identifier les comportements suspects, à utiliser les systèmes de rapports internes et à protéger les données des clients. Des sessions de recyclage permanentes renforcent les meilleures pratiques et les mises à jour réglementaires par le biais de cours annuels sur la lutte contre le blanchiment d'argent, d'ateliers basés sur des scénarios et de séances d'information sur les nouvelles règles en matière de connaissance du client. TX3 Futures conserve tous les dossiers de formation à des fins d'audit et de vérification de la conformité.
Le service de conformité surveille la mise en œuvre et l'application de la présente politique de lutte contre le blanchiment d'argent, en veillant à ce que tous les processus internes, les systèmes et les relations avec les tiers soient conformes aux normes de lutte contre le blanchiment d'argent. Il effectue des audits internes, met à jour les procédures AML en fonction de l'évolution des lois, rend compte à la direction générale et assure la liaison avec les autorités de réglementation si nécessaire. Grâce à un examen et à une application continus, TX3 Futures maintient des pratiques de lutte contre le blanchiment d'argent transparentes, efficaces et conformes.